Контроль Центрального банка Азербайджана (ЦБА) будет распространяться не только на отдельные финансовые институты, но и на финансовые группы, в состав которых они входят.
Как сообщает АПА, это отражено в поправке к закону «О Центральном банке Азербайджанской Республики», которая будет вынесена на обсуждение на заседании Милли Меджлиса 16 октября.
Согласно проекту, предлагается изложить в новой редакции статью 48-1 («Предотвращение легализации имущества, полученного преступным путем, и финансирования терроризма»). Законопроект подготовлен в соответствии с 26-й и 27-й рекомендациями FATF, указанными в отчёте пятого раунда оценки системы Азербайджанской Республики по противодействию легализации имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), проведённой Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL).
Согласно проекту, контроль ЦБА будет распространяться не только на отдельные финансовые институты, но и на финансовые группы, в состав которых они входят.
В отношении финансовых групп, в состав которых входят банки, местные и иностранные страховщики, осуществляющие деятельность по накопительному страхованию жизни, перестраховщики и страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов, будет осуществляться консолидированный контроль, то есть надзор, охватывающий всю группу.
Профили рисков финансовых институтов и финансовых групп в сфере легализации имущества, полученного преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе риски несоблюдения требований законодательства, будут периодически оцениваться.
При реорганизации финансового института, изменении бенефициарных собственников, видов деятельности, клиентской группы или географического охвата деятельности профиль риска будет оцениваться повторно. Повторная оценка также будет проводиться в случае увеличения интенсивности или суммы операций на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом. Центральный банк будет определять периодичность и интенсивность контрольных мероприятий с учётом профиля рисков, политики, внутренних правил, механизмов контроля и процедур финансового института или финансовой группы.
При этом будут учитываться существующие на уровне страны риски легализации имущества, полученного преступным путем, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования его распространения.
При определении периодичности и интенсивности контроля также будут оцениваться особенности финансовых институтов и финансовых групп, разнообразие и количество финансовых институтов, а также степень широты полномочий, предоставленных им нормативным актом в рамках риск-ориентированного подхода.
Центральный банк получит право запрашивать у финансовых институтов или финансовых групп документы и информацию на основании письменного запроса в целях осуществления контрольных мероприятий. Запрашиваемые документы и информация должны быть представлены в срок, установленный в запросе Центрального банка.
Таким образом, полномочия Центрального банка по осуществлению риск-ориентированного контроля над финансовыми институтами и финансовыми группами, а также по запросу информации будут определены более чётко и комплексно.